本研究ユニットの基本的モチーフは、高齢社会において金融包摂を実現するための手法を信託制度の新しい活用可能性の中に見出そうとするものである。金融包摂に関しては、金融取引における高齢者保護、高齢者向け金融サービス、高齢者の金融リテラシー等が課題とされているが、本研究ユニットでは、成年後見制度や信託制度を媒介とした全世代型の課題解決（金融ライフプラニング）の構築を企図している。